Jak postupovat při investování

Investice je vždy dobrou volbou zhodnocení peněz. Před tím, než se člověk rozhodne investovat, je třeba položit si pár základních otázek. Co od svých peněz očekáváte, spíše výnos, nebo jen uchování majetku před inflací? Dále jaké riziko chcete při zhodnocování peněz podstoupit, jinými slovy, zda preferujete vysoký zisk a tedy velkou volatilitu v průběhu investice, nebo konzervativní růst. A nejdůležitější otázkou je, proč chcete investovat.

Směřujete peníze za konkrétním cílem, nebo je chcete zhodnocovat pět let a ještě přesně nevíte, jak je pak využijete? Pokud se chystáte investovat na dobu pěti let, bude pro vás správnou volbou dluhopisové, či smíšené portfolio. Přímou investici ve vašem případě nelze doporučit, neboť se ještě stále jedná o investici poměrně rizikovou. Vhodnější je např. otevřený dluhopisový fond, ve kterém budou peníze rozděleny jak do různých společností (složka korporátních dluhopisů), tak i méně rizikových státních dluhopisů. Tímto se minimalizuje riziko, že by pohledávka ve formě dluhopisu nebyla uspokojena, laicky řečeno, že by dluhopis na konci nebyl splacen. Zisk nepodléhá dani, jestliže jsou peníze ve fondu zainvestovány déle jak půl roku. Tady zákonodárce moudře motivuje k investicím.

Alternativou k dluhopisovým fondům jsou fondy zajištěné, většinou právě na dobu pěti let, které garantují návratnost sto procent vložených prostředků a v dnešní době mají velmi zajímavý potenciál výnosu. O vhodném nástroji pro zhodnocení peněz je lepší se poradit s finančním konzultantem, který zhodnotí váš investiční profil a doporučí vám, jak nejlépe využít vaše prostředky, abyste dosáhl svých cílů.

Vít Pavelčák

Autor: Broker Consulting