Investiční poradna

Martin: Rád bych se zeptal, zda je v současné době vhodné nakupovat podílové listy. Jaké typy podílových fondů jsou na našem trhu k dispozici a které z nich byste mi doporučili? Jaké zhodnocení peněz vložených do podílových fondů můžu očekávat?
Odpověď: V současné době zažívají podílové fondy poměrně významné oživení. Po několikaměsíčním období propadu hodnot se podílové listy dostávají opět na úroveň před pádem Lehman Brothers. Jeden z největších a nejúspěšnějších světových finančníků Mark Mobius tvrdí: "Investujte, pokud máte peníze." Touto radou se můžete řídit i vy. Při investování do podílových fondů se nevyplácí příliš spekulovat nad jeho momentální výhodností. Na investici je třeba se dívat z dlouhodobějšího úhlu a je třeba respektovat několik základních pravidel: investovat pravidelně, dodržet minimální investiční horizont a diverzifikovat riziko do různých druhů aktiv. Jen tak můžete minimalizovat riziko nežádoucích výkyvů v hodnotě vložených peněz. Celý text najdete: ZDE

Hana L.: V roce 1998 jsem na základě doporučení pojišťovacího agenta uzavřela kapitálové životní pojištění. Líbila se mi možnost spořit bezpečně peníze a zároveň zajistit svou rodinu pro případ, že by se mi něco stalo. V současné době se ovšem výrazně zhoršila moje finanční situace a nemohu si dovolit nadále platit 30 000 Kč ročně, které mám v pojistné smlouvě nastaveny. Jak mám tuto situaci řešit?
Odpověď: Kapitálové životní pojištění nepatří mezi produkty výhodné pro ukládání volných peněžních prostředků, obzvláště v takové výši, jakou máte nastavenu vy. U kapitálového životního pojištění máte sice na rozdíl od investičního životního pojištění či investic do otevřených podílových fondů garantováno určité zhodnocení, úroková míra je však tak nízká, že ve srovnání s jinými (i nízkorizikovými) možnostmi, které finanční trh nabízí, vychází tento produkt jako jeden z nejméně výhodných. Celý text najdete: ZDE